Des leviers en entreprise pour faire face à la hausse des taux
Une situation inédite depuis près de 25 ans En 2022, la Banque centrale européenne (BCE), annonçait l’augmentation des taux directeurs de l’institution financière, réitérée dix fois dans l’année qui a suivi ! Cette situation nouvelle entraine de profonds changements en matière de profitabilité et de croissance des entreprises. Le raccourcissement du DSO (Days Sales Outstanding) est un des moyens permettant aux entreprises d’amortir les effets de l’augmentation des taux d’intérêt . Décryptage avec Anne Williart, Directrice Business Development d’iQera
La réponse de la BCE à l’inflation
La crise du Covid-19 puis le conflit ukrainien ont entraîné une forte poussée de l’inflation, à laquelle la BCE a répondu par l’augmentation des taux directeurs afin d’endiguer la progression de la crise économique. Toutefois, cette mesure n’est pas sans conséquence sur le fonctionnement des entreprises : elle a pour effet d’augmenter les taux d’intérêts des différents financements qui leurs sont accordés.
Les impacts de la hausse des taux sur les organisations
Depuis plus d’un an, le taux de l’inflation est proche des 6%. En réponse, les taux d’intérêt côtoient quant à eux la barre des 5%, un niveau atteint pour la dernière fois en 1999.
La montée des prix impacte significativement le coût des intrants (énergie, matières premières…) et de l’ensemble de la supply chain. Ajoutée à l’augmentation des taux d’intérêt, les entreprises se retrouvent dans une situation inconfortable et leur accès au financement s’avère de plus en plus complexe, notamment pour les PME. L’argent coûte plus cher et elles peinent à faire des investissements ou à financer leur croissance.
Les entreprises se trouvent ainsi prises dans un « effet ciseau » qui peut, à terme, se révéler pénalisant s’il n’est pas contrôlé.
En effet, alors qu’elles peuvent difficilement augmenter les prix de leurs produits ou de leurs services sous peine de perdre en compétitivité, il leur faut supporter l’augmentation des coûts de production ainsi que des coûts de personnel.
Un changement des mentalités s’impose
Pour Anne Williart, « il ne faut pas sous-estimer le changement d’état d’esprit induit par l’augmentation des taux d’intérêt ». Les entreprises vont devoir revoir durablement leur façon de penser pour améliorer leur compétitivité et faire la différence avec leurs concurrents. Une mise à jour des business modèles s’avère donc indispensable pour faire face aux nouvelles contraintes imposées par le marché financier.
La réduction du DSO est un levier majeur pour garder le cap dans un contexte de durcissement des taux d’intérêt. Le DSO, nombre de jours nécessaire aux clients pour payer les factures, est un indicateur financier important à suivre. Une gestion efficiente des comptes clients et fournisseurs de la société reste essentielle pour lui permettre de rester financièrement viable.
Améliorer permet de mieux évaluer le flux de trésorerie de l’entreprise et de réduire la charge de travail liée au recouvrement des créances. Pendant des années, les entreprises ont eu accès à des financements « gratuits » dus aux taux d’intérêt bas. Elles ne s’inquiétaient donc pas réellement de l’allongement du délai de recouvrement de plusieurs jours.
Cette période est aujourd’hui terminée et la nécessité de baisser le DSO est désormais d’une importance capitale.
Business Process Outsourcing du poste clients : une des solutions d’iQera pour aider les entreprises à réduire le DSO
Dans un contexte où les entreprises auront de plus en plus de difficultés à recourir aux partenaires externes pour le recouvrement de leurs créances, iQera propose une solution innovante pour la diminution du DSO.
Le BPO (Business Process Outsourcing) consiste à prendre en charge la gestion du poste clients sous le nom de l’entreprise (en marque blanche). iQera, expert de ces périmètres, adapte ses actions à la politique commerciale de la société. Cette gestion du poste client et du poste fournisseurs en marque blanche permet de :
- accélérer le paiement des factures,
- préserver la relation commerciale entre les clients, les fournisseurs et l’entreprise,
- accéder à des outils innovant pour l’optimisation des contacts sur un temps court.
- et d’une manière générale améliorer à court terme le cash de l’entreprise et réduire ses coûts de financement à court terme
Optimiser les organisations dans tous les domaines
Avec la solution DSOsuite, iQera accompagne les entreprises non seulement dans la réduction du DSO, mais dans un processus global d’amélioration de la compétitivité à travers une meilleure structuration de leur organisation.
Gestion des litiges, gestion des risques, reporting, analyse des données… Cette solution all-in-one place est proposée aux décideurs pour leur permettre d’assurer la simplification et d’augmenter l’efficience des processus afin de répondre aux nouveaux défis qui se présentent à eux.